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Disclaimer:
Die auf der SwissInvest Finance-Website publizierten Informationen stellen weder eine Empfehlung noch ein Angebot oder eine Aufforderung
zum Kauf oder Verkauf von Anlage-instrumenten, zur Tätigung von Transaktionen oder zum Abschluss irgendeines Rechtsgeschäftes dar.
SWISSINVEST richtet sich an institutionelle Anleger und akreditierte MItglieder und Partner des Swiss-Investors-Circle.
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Portfoliomanagement in der Schweiz:
Die schweizer Banken bieten dem Investmentsuchenden interessante Anlageinstrumente.
Die Funktionsweise eines Portfoliomangements möchten wir Ihnen an dieser Stelle kurz vorstellen:
Grafik: Ertragsmodell - Portfolio Mangement
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Risikoverteilung
Als wesentlicher Schritt hin zu mehr Sicherheit empfiehlt sich die
Risikoverteilung auf mehrere Branchen und Einzelanlagen. Als Faustregel gilt: je mehr verschiedene
Titel in einem bestimmten Markt gekauft werden, umso geringer ist das Gesamtrisiko des Portfolios.
Allerdings nimmt der Nutzen der Diversifikation bei einer zu hohen Anzahl von Titeln ab. Eine konsequente
Anlagediversifikation setzt im übrigen nicht nur auf Titel, die ein überdurch-schnittliches
Gewinnpotenzial versprechen, sondern auch auf die Stabilität der Gewinn-ströme und die Ausgewogenheit der
Titelkombination.
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Anpassung an Kundenbedürfnisse:
Am Anfang Ihres Investments steht die Definition Ihrer Wünsche und Ziele. Wo setzen Sie Ihre Schwerpunkte?
Welche Anlagestrategie verfolgen Sie? Wie ist Ihr momentaner Finanzstatus? Die Analyse dieser Faktoren ist eine Basis für
ein effektives Investitionsmanagement. Der Erfolg einer Anlagestrategie ist entscheidend von Ihrer Risikobereitschaft und den
Ertragszielen abhängig.
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Ein effektives Portfoliomangement erfordert eine intensive Beleuchtung
der Kundenbedürfnisse.
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Gemeinsam mit Ihnen, erarbeitet Ihre Bank eine Strategie, welche abhängig
von Ihren Anlagezielen - kurz, mittel- oder langfristig ausgelegt sein kann:
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Welche Gewinne erwarten Sie? Streben Sie ein regelmäßiges
Einkommen an. Legen Sie Wert auf Kapitalgewinne durch Aktienanlagen?
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Ist Ihr Anlageerfolg steuerlich darstellbar?
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Toleranz
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Je nach Strategie, kann Ihr Vermögen kleineren und
größeren Schwankungen unterliegen. Dass kann unter Umständen auch zu
Verlusten führen.
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Welche Wertschwankungen können Sie akzeptieren?
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Gibt es bereits andere Wertpapiere in Ihrem
Portfolio, welche wir in Ihr
Anlagekonzept einbeziehen müssen?
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Relation
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Wie steht Ihr Vermögensanteil,
den Sie investieren möchten in Relation zu Ihrem Gesamtvermögen und Ihren
Verbindlichkeiten?
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Perspektive
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Wie lang wollen Sie Ihr Geld Anlegen:
kurz-, mittel-, oder langfristig?
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Portfolio
